Estrategia financiera de la Empresa Familiar

La estrategia financiera de una empresa familiar es un aspecto importante que debe ser considerado en conjunto con otros aspectos estratégicos como la planificación de negocios, la toma de decisiones y la gestión de la propiedad.

La financiación propia y el reparto de dividendos son elementos clave dentro de la estrategia financiera de una empresa familiar, ya que juegan un papel importante en la viabilidad financiera a largo plazo de la empresa y en la distribución de beneficios entre los miembros de la familia.

¿Cómo puede realizar la financiación propia y reparto de dividendos en la empresa familiar? 🤔

La financiación propia puede proporcionar una base sólida para el crecimiento y la expansión de la empresa, mientras que el reparto de dividendos puede ayudar a asegurar que los miembros de la familia reciban una compensación justa por su inversión en la empresa. Además, es importante tener en cuenta que la estrategia financiera debe ser coherente con la estrategia general de la empresa, y estar alineada con los objetivos y metas a largo plazo de la empresa.

La financiación propia en una empresa familiar puede provenir de varias fuentes, como ahorros personales, préstamos bancarios o inversiones de miembros de la familia. Es importante establecer un plan financiero a largo plazo y tener una estructura contable y fiscal sólida para asegurar la viabilidad del negocio.

En cuanto al reparto de dividendos, es recomendable establecer una política de distribución de dividendos transparente y justa que tenga en cuenta los intereses de todos los accionistas. Esto puede incluir una distribución equitativa de los beneficios, una distribución basada en la participación de capital de cada accionista o una combinación de ambas. Además, es importante considerar el impacto de la distribución de dividendos en la viabilidad financiera a largo plazo de la empresa.

Proceso de Valoración de los fondos propios:

La valoración de los fondos propios es el proceso mediante el cual se determina el valor de las acciones de una empresa.

✔Recopilación de información: Se recopila información financiera y económica sobre la empresa, incluyendo estados financieros, proyecciones de ingresos y flujos de efectivo futuros.
✔Selección del método de valoración: Se selecciona el método de valoración más adecuado para la empresa, ya sea el método de descuento de flujos de efectivo, el método de comparación con otras empresas o el método de precio-beneficio.
✔Cálculo del valor: Se utiliza la información recopilada y el método seleccionado para calcular el valor de los fondos propios de la empresa.
✔Análisis de sensibilidad: Se realiza un análisis de sensibilidad para evaluar cómo los cambios en las variables clave pueden afectar el valor de los fondos propios.
✔Presentación de los resultados: Los resultados de la valoración se presentan en un informe que incluye el valor calculado, los métodos y las hipótesis utilizadas, y un análisis de los riesgos y limitaciones del proceso.

Existen varias alternativas de financiación ajena, que incluyen:

Préstamos bancarios: Los préstamos bancarios son una de las formas más comunes de financiación ajena. Pueden ser a corto o largo plazo y suelen requerir garantías o avales.
Emisiones de deuda: Las empresas pueden emitir bonos o títulos de deuda para obtener fondos de inversionistas a cambio de pagar intereses y devolver el principal en un plazo determinado.
Financiamiento por parte de inversores: Las empresas pueden recibir fondos de inversionistas a cambio de una participación en el capital de la empresa. Esto puede incluir inversiones de capital semilla, rondas de inversión y ofertas públicas iniciales (IPOs).
Líneas de crédito: Las líneas de crédito son una forma de financiamiento a corto plazo en la que una institución financiera ofrece una cantidad específica de fondos disponibles para ser utilizados cuando la empresa lo necesite.
Leasing: El leasing es una forma de financiamiento en la que una empresa alquila un activo, como maquinaria o equipo, a cambio de pagos periódicos. Al final del contrato, la empresa puede optar por comprar el activo o devolverlo.
Financiamiento gubernamental: En algunos casos, las empresas pueden obtener fondos a través de programas gubernamentales de financiamiento, como préstamos o subvenciones.

Criterios a tener en cuenta para la Estructura financiera de la empresa familiar:

La estructura financiera de una empresa familiar es un aspecto clave que debe ser considerado para garantizar la viabilidad financiera a largo plazo de la empresa.

💸Financiación propia y ajena: Es importante encontrar un equilibrio adecuado entre la financiación propia y ajena para asegurar que la empresa tenga suficientes fondos para crecer y expandirse, mientras se mantienen los riesgos financieros bajo control.
👩‍👩‍👧‍👦Participación de los miembros de la familia: Es importante establecer una estructura de propiedad clara y transparente que refleje la participación de los miembros de la familia en la empresa. Esto puede incluir una distribución equitativa de los beneficios, una distribución basada en la participación de capital de cada accionista o una combinación de ambas.
💰Planificación financiera a largo plazo: Es importante establecer un plan financiero a largo plazo para asegurar que la empresa tenga los fondos necesarios para cumplir sus objetivos y metas estratégicas.
🗯Estructura contable y fiscal: Es importante tener una estructura contable y fiscal sólida para asegurar que la empresa cumpla con las regulaciones fiscales y contables aplicables y para facilitar la toma de decisiones financieras informadas.
💬Comunicación y transparencia: Es importante tener una comunicación clara y transparente entre los miembros de la familia y la administración de la empresa para asegurar que todos los intereses estén alineados.

Crecimiento y diversificación:

Son estrategias importantes para asegurar la viabilidad a largo plazo de una empresa familiar.

Expansión geográfica: Ampliando su presencia en nuevos mercados geográficos, una empresa familiar puede aumentar su base de clientes y diversificar sus fuentes de ingresos.
Adquisiciones: Adquirir otra empresa o negocio puede ayudar a una empresa familiar a aumentar su tamaño y diversificar sus operaciones.
Innovación y desarrollo de nuevos productos o servicios: Desarrollando nuevos productos o servicios, una empresa familiar puede aumentar su participación en el mercado y diversificar sus fuentes de ingresos.
Entrar en nuevos mercados: Una empresa familiar puede entrar en nuevos mercados relacionados con su industria para expandir su base de clientes y diversificar sus operaciones.
Joint ventures o alianzas estratégicas: Las alianzas estratégicas y las joint ventures pueden ayudar a una empresa familiar a aprovechar las fortalezas de otra empresa y diversificar sus operaciones.

Acerca de la salida a bolsa de la empresa familiar:

La salida a bolsa (IPO por sus siglas en inglés) es una forma en la que una empresa familiar puede obtener fondos adicionales mediante la venta de acciones en el mercado público. Sin embargo, salir a bolsa es un proceso complejo y costoso que requiere una gran cantidad de preparación y planificación.

Entre los beneficios de salir a bolsa para una empresa familiar se encuentran:

✔ Obtener un gran capital adicional para crecer y expandirse.
✔ Aumentar la visibilidad y credibilidad de la empresa.
✔ Mejorar la liquidez de las acciones de la empresa y facilitar el proceso de inversión para los accionistas.

Sin embargo, existen también desventajas para una empresa familiar al salir a bolsa como:

Mayor regulación y cumplimiento con las normas contables y legales.
Mayor exposición a la opinión pública y a la presión de los inversores.
Puede haber una disminución en el control de la empresa por parte de los miembros de la familia.

En resumen, salir a bolsa puede ser una forma viable para una empresa familiar de obtener fondos adicionales para crecer y expandirse, pero es una decisión importante que debe ser considerada cuidadosamente y planificada adecuadamente.